¿Cómo poner tu dinero en varias canastas? La magia de los ETFs

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👀¿Qué veremos hoy?

  1. ETFs: Diversifica tu portafolio de manera simple
  2. Alternativa de inversión: Flip
  3. Martes de Podcast: Siguiente Capítulo de EmprendeBroders
  4. Libro de la semana: Profit First

🧺ETFs: Diversifica tu portafolio de manera simple

Estoy seguro que en algún momento de su vida han escuchado la frase “no pongas todos los huevos en una sola canasta”. En el mundo de las finanzas, este dicho hace alusión a diversificar nuestro capital invertido. Un consejo que le estoy dando a mi novia, que está entrando al mundo de las inversiones en bolsa, es diversificar sus inversiones a través de un tipo de activos llamados Exchange Traded Funds (ETFs).

Diversificación

Vamos rápidamente a explicar el concepto de diversificación. Yo tengo US$ 10,000.00 para invertir en dos negocios A y B. Si yo invierto el 100% de mi capital en el negocio A y fracasa el proyecto, perderé todo mi dinero. El riesgo que estoy corriendo es muy alto ya que todo mi capital depende de un sólo proyecto.

Sin embargo, al invertir 50% en cada negocio, si fracasa uno y el otro no, habré perdido sólo el 50%. Evidentemente, existe la posibilidad de que ambos negocios fracasen pero, al menos mi capital estuvo menos expuesto a perderse en su totalidad.

¿Qué es un ETF?

Un ETFs es un fondo de inversión que replica o representa el movimiento de una cartera de acciones. Para entenderlo de una manera más práctica, supongamos que quieres invertir en las empresas más grandes de Estados Unidos, no es necesario que compres acciones de cada empresa. La opción más práctica sería invertir en un ETF que replique a un índice representativo como el S&P 500. En este caso, podrías invertir en el Vanguard S&P 500 ETF (VOO).

Al diversificarte con un ETF, también puedes ahorrarte tiempo de investigar o seguir el mercado muy frecuentemente. Para Warren Buffet, la mejor estrategia de invertir se llama Dollar Cost Averaging en fondos indexados. Con esta estrategia, lo que haces es reducir el costo promedio de las acciones con cada compra. Más adelante hablaremos un poco más sobre este tema. Sigamos con los ETFs! 💪🏼

ETFs de países

🗽Una forma de diversificar tu capital es invertirlo en distintos países. Por ejemplo, tiene una mayor diversificación invertir en un ETF del mercado total de Estados Unidos a invertir sólo en una acción de Meta o Amazon. Para invertir en todo el mercado estadounidense, tienes la opción de invertir en NYSE:VTI.

🌐Si no quieres limitarte al mercado norteamericano, puedes invertir en ETFs que están compuestas por acciones de otros países. Por ejemplo, NYSE:SPDW tiene dentro de su cartera de 2612 acciones a empresas como Nestlé, Samsung, Toyota, Aztra Zeneca, entre otros. El SPDW está ponderado por capitalización bursátil.

También, hay ETFs de un país específico. Por ejemplo, NASDAQ:DAX está compuesto por 42 compañías alemanas, en las que resaltan Linde, SAP , Siemens, Bayer, Mercedes Benz, entre otros.

En Seekingalpha.com, puedes observar la composición de cada ETF en el apartado de Holdings.

ETFs de industrias

Si deseas centrar tu inversión en industrias específicas de Estados Unidos, puedes buscar en webs especializadas como Seeking Alpha o en tu broker favorito los ETFs más populares y ver su composición.

Así como vimos ETFs que estaban compuestos por acciones de otros países, también hay ETFs que solo están compuestos por acciones de una misma industria. La semana pasada hablamos de NYSE:VNQ, que es un ETF que tiene al día de hoy 172 compañías del mercado de bienes raíces. Tenemos ETFs para todos los sectores, si deseas invertir en el mercado de defensa y espacio aéreo existe el ETF NYSE:PPA.

Top 10 Holdings de PPA, extraído de Seeking Alpha.

Dollar Cost Averaging

“Si te gusta pasar 6 a 8 horas por semana trabajando por tus inversiones, hazlo. Si no, aplica Dollar Cost Averaging en fondos indexados.” -Warren Buffet

Para invertir en fondos indexados, podemos tomar un ETF que replique el fondo indexado en el que quieres invertir. Por ejemplo, el S&P500 es un índice, pero no puedes comprar un índice. En este caso, puedes invertir en un ETF en replique el mercado, podría ser el NYSE:VOO.

La estrategia se basa en realizar una inversión fija de manera mensual en el índice escogido. De esta forma no tienes que preocuparte del precio de la acción. Trabajemos con US$ 100.00 y nuestra ETF Hablemos de Negocios (HDN) a día de hoy, cuesta US$ 10.00 por acción. Realizamos las siguientes compras:

Como podemos ver, el costo promedio de nuestras compras es de US$ 6.34. Esto se debe a que hemos invertido una cantidad constante a pesar del nivel de precios. Sin embargo, si hubiésemos comprado en el primer momento US$ 400 y no aumentamos nuestra posición tenemos el siguiente escenario:

Como podemos observar, esto es lo que evita la estrategia Dollar Cost Averaging, una posición menor y más costosa.

Artículo elaborado por: Jimmy Rodríguez


💰Flip Inversiones: Invierte en Piloto Automático

Si quieres invertir en Fondos enfocados en ETFs en dólares y en EEUU hazlo en piloto automático con Flip Inversiones, una plataforma 100% online en la que puedes invertir en Fondos Mutuos de Independiente SAF. Personalmente, tengo mis ahorros invertidos en un portafolio que viene con el perfil de la Cobra achorada. Pueden verlo en la imagen abajo.


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📚Libro de la semana

Dato curioso: John Bogle es el creador de los ETFs y, como vieron en el artículo, es la manera más sencilla, simple y eficiente de invertir tu dinero. En este libro entenderás porqué.

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